கனடாவை தளமாகக் கொண்ட நிதி நிறுவனமான TD வங்கி, அமெரிக்காவில் பணமோசடி செய்தல் தொடர்பான குற்றவியல் குற்றச்சாட்டை ஒப்புக்கொண்டு, USD 3 பில்லியனுக்கும் மேல் செலுத்துவதற்கான ஒப்பந்தத்தை அறிவித்துள்ளது.
கட்டுப்பாட்டாளர்களால் விவரிக்கப்பட்டுள்ளபடி, போதைப்பொருள் விற்பனையாளர்கள் மற்றும் பிற குற்றவாளிகளால் பணமோசடி செய்வதை TD வங்கி சரியான முறையில் கண்காணிக்கத் தவறியதைத் தொடர்ந்து அபராதம் விதிக்கப்பட்டது, இது சட்டவிரோத நிதிகளில் நூற்றுக்கணக்கான மில்லியன் டாலர்களை மாற்ற அனுமதிக்கிறது. கூடுதலாக, வங்கி கிட்டத்தட்ட 10 ஆண்டுகளாக பணமோசடிக்கு எதிராக போதுமான பாதுகாப்பை செயல்படுத்தவில்லை. ஒரு வாடிக்கையாளர் தினசரி 1 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களை ரொக்கமாக வைப்பது உட்பட, துஷ்பிரயோக வழக்குகளை ஊழியர்கள் கொடியிடும்போது அது திறமையாக செயல்படவில்லை. மேலும், TD வங்கி இப்போது அமெரிக்காவில் அதன் வளர்ச்சி உத்தியில் கட்டுப்பாடுகளை எதிர்கொள்கிறது, நிதி நிறுவனம் நான்குக்கு உட்பட்டது. நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க வலையமைப்பு (FinCEN) பல ஆண்டுகளாகக் கண்காணித்தது. கட்டுப்பாட்டாளர் கடன் வழங்குபவரை உன்னிப்பாகக் கண்காணித்து, ஒப்பந்தத்தைப் பின்பற்றுகிறார் என்பதை உறுதிப்படுத்த விரும்புகிறார். மேலும், அமெரிக்க பெடரல் ரிசர்வ் TD வங்கிக்கு அபராதம் விதித்தது மற்றும் நிதி நிறுவனம் அதன் பணமோசடி எதிர்ப்பு (AML) இணக்க அலுவலகத்தை அமெரிக்காவிற்கு மாற்றுமாறு கட்டாயப்படுத்த உள்ளது.
TD வங்கியின் அபராதம் USD 1.3 பில்லியன் அபராதத்தை உள்ளடக்கியது, இது அமெரிக்க கருவூலத் துறையின் FinCEN க்கு செலுத்தப்பட உள்ளது. அதே நேரத்தில், வங்கி அமெரிக்க நீதித் துறைக்கு 1.8 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களை அனுப்பும், இது வங்கி ரகசியச் சட்டத்தை மீறியதாகவும் பணமோசடிக்கு ஆதரவளித்ததாகவும் அமெரிக்க அரசாங்கத்தின் விசாரணையைத் தீர்ப்பதற்கு குற்றத்தை ஒப்புக்கொள்கிறது.
பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு தோல்விகள்
சட்டப்பூர்வத் தாக்கல் ஒன்றின்படி, நிதி நிறுவனம் மூலம் நடத்தப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளில் 90% க்கும் அதிகமானவை ஜனவரி 2018 மற்றும் ஏப்ரல் 2024 க்கு இடையில் கண்காணிக்கப்படாமல் போய்விட்டன, இதையொட்டி மூன்று பணமோசடி நெட்வொர்க்குகள் TD வங்கிக் கணக்குகள் வழியாக USD 670 மில்லியனுக்கு மேல் பரிமாற்றம் செய்ய அனுமதித்தன. மேலும், ஒரு வாடிக்கையாளர் TD வங்கியைப் பயன்படுத்தி 470 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களை போதைப்பொருள் வருவாயில் சலவை செய்தார், கணிசமான பணத்தை டெபாசிட் செய்தார்கள் மற்றும் பரிசு அட்டைகளுடன் ஊழியர்களுக்கு லஞ்சம் கொடுத்தார்.
அதே காலகட்டத்தில், ஒரு திட்டம் போதைப்பொருள் பாவனையாளர்களிடமிருந்து பணம் மெக்சிகோ மற்றும் சீனாவில் உள்ள நெட்வொர்க்குகளுக்கு மீண்டும் செல்ல வழிவகுத்தது, மற்றொன்று ஏடிஎம் கார்டுகளை வழங்க அனுமதித்த மற்றும் 39 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களை சட்டவிரோதமாக மாற்றுவதற்கு வசதியாக ஐந்து வங்கி ஊழியர்களின் பங்கேற்பை உள்ளடக்கியது. கொலம்பியாவிற்கு நிதி
Reported by:K.S.Karan.
